Опубликовано: 14.10.2026, 08:09
Даже несерьезная подпись к денежному переводу способна привлечь внимание банка и привести к блокировке карты. Алгоритмы могут реагировать на слова, связанные с незаконными операциями, не учитывая, что отправитель пошутил. Об этом агентству ПРАЙМ рассказала Мери Валишвили, магистр права и доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова.
По словам эксперта, подписи «взятка», «откат» и «в общак» могут стать для банковских систем сигналом риска. Финансовые организации не публикуют полные перечни нежелательных выражений, а настройки проверок у них различаются. Поэтому общего списка фраз, которые гарантированно вызовут блокировку, нет.
Дополнительную проверку могут вызвать частые переводы одному человеку, даже если в комментариях указаны обычные бытовые цели – например, «за маникюр» или «за ЖКУ». Сами по себе такие пояснения не запрещены, однако регулярные поступления или одинаковые суммы могут выглядеть подозрительно для комплаенс-систем. Валишвили советует при частных переводах не заполнять поле комментария. Если нужно зафиксировать юридическое основание операции, следует привести реквизиты документа, например номер и дату договора займа.
Для регулярных сборов среди коллег можно использовать специальные формы в банковских приложениях: организатор обозначает цель и сумму, а участники отправляют деньги по ссылке.
Ранее сообщалось, что банки смогут блокировать переводы
Автор: Алена Васильева
