Опубликовано: 08.01.2026, 23:51
Ряд новых банковских правил для транзакций может создать проблемы для обычных клиентов. Речь идет о расширенных алгоритмах контроля за операциями. Об этом сообщил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Эксперт пояснил в беседе с «Лентой.ру», что теперь банки обязаны блокировать не только отдельные платежи, но и полностью замораживать счета при выявлении подозрительных действий. К таким операциям может быть отнесен, например, перевод самому себе через СБП суммы свыше 200 тысяч рублей с последующей в течение суток отправкой этих средств получателю, с которым давно не было транзакций.
«Часть этих признаков, откровенно говоря, вызывает вопросы даже у специалистов. Однако для банков это теперь жесткое требование», — отметил Александр Хаминский.
Он добавил, что повышенное внимание вызовет крупная покупка у частного лица после резервирования средств на своем же другом счете. Рискованными также могут быть признаны внесение наличных через банкомат виртуальной картой после международного перевода частному лицу на сумму более 100 тысяч рублей, смена номера телефона в онлайн-банке за последние двое суток, наличие в смартфоне VPN-приложения или даже смена интернет-провайдера на нового.
Юрист подчеркнул, что банки вынуждены строго применять эти фильтры из-за угрозы огромных штрафов, компенсаций и риска отзыва лицензии.
Автор: Алексей Смирнов
