Опубликовано: 27.10.2026, 07:04
Пополнение счетов наличными на 5 миллионов рублей и более за месяц с последующим переводом значительной суммы за границу может привлечь внимание банка. Рискованным для анализа также считается неоднократное внесение крупных сумм наличными с дальнейшей отправкой денег за рубеж в короткий срок. Об этих признаках РИА Новости рассказал юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.
По словам эксперта, указанные параметры не являются обязательными порогами, после которых операции автоматически признают подозрительными. Банки оценивают совокупность обстоятельств, включая долю наличных поступлений в общем обороте клиента.
Само по себе хранение сбережений наличными и их последующее внесение на счет не нарушает закон. Например, человек может получать зарплату наличными, копить деньги дома, а затем положить их в банк. Доказывать банку происхождение таких средств он не обязан, отметил Хаминский.
Если операция заинтересовала финансовую организацию, клиенту целесообразно предоставить имеющиеся подтверждения. Это могут быть справки о доходах, банковские выписки, документы о продаже имущества и другие сведения, соответствующие ситуации.
Ранее сообщалось, что в РФ будет идти проверка россиян с поступлением наличных от 5 млн рублей
Автор: Алена Васильева
