Опубликовано: 26.10.2026, 18:11
Банк России предложил кредитным организациям проверять, откуда клиенты получают крупные суммы наличных. Для граждан поводом для такой проверки могут стать операции на сумму от 5 млн рублей за один раз или в совокупности за месяц. Рекомендации регулятора изложены в документе Банка России.
Меры рассчитаны на операции, которые не соответствуют обычной деятельности компании или повседневным расчетам человека. В документе подчеркивается, что речь идет об ограниченной группе клиентов, а интересы добросовестных граждан эти положения не затрагивают.
Регулятор ставит целью раньше выявлять подозрительные операции, потенциально связанные с отмыванием преступных доходов. Среди возможных схем – попытки легализовать наличность, происхождение которой не установлено.
Подход учитывает принципы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В них при надлежащей проверке клиентов отдельно рассматривается происхождение средств. Банк России рассчитывает, что рекомендации помогут финансовым организациям и их клиентам яснее понимать порядок таких проверок.
Новый документ также объединяет рекомендации, которые регулятор выпускал ранее для противодействия обороту наличных неустановленного происхождения. Предыдущие документы по этой теме утрачивают силу.
Ранее сообщалось, что в России пройдет ужесточение контроля за источником наличных у граждан
Автор: Алексей Смирнов
